Jeśli to pożyczka od siostry, to mieści się w najbliższej rodzinie i przy przelewie można skorzystać ze zwolnienia z PCC. Gdy łączna kwota pożyczek od tej samej siostry z ostatnich 5 lat przekracza 36 120 zł, trzeba złożyć formularz PCC-3 w ciągu 14 dni od dnia zawarcia umowy pożyczki; jeśli nie przekracza, zgłoszenie nie jest potrzebne. To, że nie spisałyście rozbudowanej umowy, nie przekreśla sprawy, ale dobrze mieć choć potwierdzenie ustaleń i harmonogramu spłaty na wypadek pytań z urzędu. Ta kwota przekroczyła u Ciebie 36 120 zł?
To zależy od kwoty, bo pożyczka od siostry co do zasady może być zwolniona z podatku, ale przy wyższej sumie trzeba ją zgłosić do urzędu skarbowego w terminie 14 dni od otrzymania pieniędzy i przelew akurat działa tu na plus jako potwierdzenie. Jaka to była mniej więcej kwota?
Jeśli to pożyczka od siostry i pieniądze poszły przelewem, to co do zasady da się skorzystać ze zwolnienia z podatku, ale trzeba to zgłosić do urzędu skarbowego na formularzu PCC-3 w ciągu 14 dni od otrzymania pieniędzy. Przy rodzinie bardzo ważne jest właśnie udokumentowanie przelewu, a to akurat masz. Nawet jeśli nie ma rozbudowanej umowy, dobrze mieć chociaż potwierdzenie ustaleń co do kwoty i spłaty, żeby w razie pytań było jasne, że to była pożyczka, a nie darowizna. Minęło już więcej niż 14 dni od przelewu?
Jeśli to pożyczka od siostry, to przy najbliższej rodzinie działa zwolnienie z PCC, ale gdy łączna kwota takich pożyczek od niej przekracza 36 120 zł w ciągu 5 lat, trzeba złożyć PCC-3 w ciągu 14 dni od zawarcia pożyczki. Skoro pieniądze poszły zwykłym przelewem, masz ważne potwierdzenie przekazania środków, a to przy takim zwolnieniu ma znaczenie. Jeżeli kwota mieści się w tym limicie, zgłoszenia co do zasady nie ma. Napisz jeszcze, czy ta kwota przekroczyła 36 120 zł?